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中国银行业监督管理委员会:防止“虚假财务管

作者:佚名 发布时间:2019-02-04 02:52

恒耀娱乐平台 人民日报,北京,7月2日。 3。 (朱江)为促进银行业金融服务健康规范发展,促进资产管理产品监管标准的统一,有效防范金融风险,中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行金融服务监督管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)。 在回答记者的提问时,中国保监会表示非常重视对理财产品投资者的保护。 《办法》进一步加强了投资者在投资者适宜性管理、合规销售、信息登记和信息披露等环节的合法权益保护。。

一是加强投资者适应性管理。 1。 区分财富管理产品的公开发行和私人发行。公开发行理财产品是向未指明社会的公众发行的,在投资范围、杠杆率、流动性管理和信息披露方面具有强烈的风险溢出效应和相对谨慎的监管要求。 理财产品的私人配售不对超过200名合格投资者开放。投资者风险承受能力强,投资范围等监管要求相对宽松。2。 遵循风险匹配的原则。继续当前的金融监管要求,银行被要求对金融产品的风险进行评级,评估投资者的风险承受能力,并根据风险匹配原则向投资者出售风险评级等于或低于其风险承受能力的金融产品。3。 设定单一理财产品的销售起点。单一公开发行理财产品的销售起点将从目前的5万元降至1万元;出售单一私募理财产品的起点符合“资本管理新规定”。4。 个人首次购买需要面对面签名。继续当前的监管要求,首次购买理1956注册财产品的个人应进行风险承受能力评估,并在银行网点接受签名。

恒耀娱乐 二是加强产品销售的合规管理。1。 规范销售渠道,实行区域销售和双重记录。继续目前的监管要求,要求银行通过银行或其他银行金融机构出售理财产品;如果金融产品通过营业场所销售,则应实施特殊区域销售,并对每种金融产品的销售过程进行录音和录像。2。 加强销售管理。销售理财产品的银行还应执行《恒耀娱乐登录 宣传和销售文本管理办法》附件中关于风险承受能力评估、销售流程管理、销售人员管理等具体规定。

三是加强信息披露。在符合《资本管理新规定》的同时,还对理财业务提出了具体的信息披露要求:公开发行开放式理财产品应披露每一个开放日的净值,公开发行封闭式理财产品应每周披露一次净值,公开发行理财产品应每月向投资者提供账单;私募金融产品每季度披露一次净值和其他重要信息;该银行将每六个月向公众披露其理财业务的总体情况。

第四是防止“虚假财务管理”和“飞订单”。继续目前的做法,要求银行在国家银行财富管理信息注册系统(以下简称财富管理系统)中集中注册财富管理产品。银行只能发行已经在金融管理系统中注册并获得注册码的金融产品。根据注册代码,投资者可以在中国的金融管理网络上查询产品信息,以检查购买的产品是否是银行发行的正式金融管理产品,这有助于防止“虚假金融管理”和“飞订单”,加强投资者保护。


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