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理财规划师竞赛

作者:佚名 发布时间:2019-02-04 02:52

资产只能通过分配来增加和维护。

招商

龚硕

日照银行青岛分行营业部财务经理

专业领域:资产分配

财务管理视角:作为一名财务经理,我对客户的财务建议是:对于普通家庭来说,资产的合理配置比例是:家庭收入的40 %用于固定资产投资,如住房,30 %用于家庭生活开支,20 %用于紧急情况下的银行存款,10 %用于购买保险产品。 你不管理金钱,金钱忽略了你,合理的资产分配,可以让你的资产保持和增值。

根据风险承受能力选择产品

刘晓庆

日照银行青岛分行即墨支行财务经理

专业领域:财富诊断

财务管理视角:随着资本管理措施的实施,整个金融机构的财务管理产品将逐步呈现标准化趋势,银行承诺的有保证资本和固定收益的财务管理产品将逐步减少。。 我们的投资者应该习惯收益波动的净值产品,并根据他们的风险承受能力和收益要求选择合适的资产配置投资产品。

倾听专业意见实现专业财务管理

王玉

日照银行胶州支行个人财务部财务经理

专业领域:保险分配

财务管理视角:财务经理是向客户提供财务管理服务的专业人士。他向个人客户和组织客户提供全面的专业财务管理建议。根据客户提供的相关信息,如财产规模、生活质量要求、财务管理目标和风险承受能力,他制定了一套符合客户自身特点的财务管理计划,通过不断调整各种金融产品的投资组合和设计合理的税收计划,满足客户的长期生活和财务目标。

使用4321财务管理法匹配资产

范文华

恒耀娱乐登录日照银行青岛黄岛支行财务经理

专业领域:计划生育

财务观点:我推荐4321财务管理法。e。家庭资产的合理配置比例如下:

40 % :用于住房供应和其他投资,以抵御通货膨胀和增加收入

30 % :在失业或收入减少的情况下,花在家庭生活上,以便更好地保护家庭开支。这部分资金建议存入银行活期账户或流动性好的货币基金。

20 % :用于紧急需要的银行存款、意外的紧急储蓄和应对家庭紧急情况的大额支出。

10 % :用于保险、保险和家庭成员保护

资产分配不是简单的“购买”产品

赵新亭

日照银行青岛开发区支行财务经理

恒耀娱乐主管

专业领域:熟悉各种金融产品,善于与人沟通,能够根据客户需求提供金融建议和解决方案。

财务管理视角:新的资产管理法规明确规定,资产管理业务不能承诺保本和收入保护,并提出了打破刚性支付的监管要求。金融经理不能再简单地销售金融产品,顾客也不能再盲目地购买金融产品。他们有专业和个性化的财务管理服务。他们应该学会在其他地方思考,从顾客的角度帮助顾客解决财务问题。为了帮助客户真正实现资产配置,我们应该在儿童教育、养老金计划、保险等方面尽一切努力,争取客户有更高的生活水平,而不仅仅是存款或购买银行来管理资金。

中国债券市场可以成熟

赵·陈余

青岛台东一号财务经理。日照银行8社区支行

专业领域:资产分配

金融观点:主权债券的收益率已经达到顶峰,流动性只能在未来扩大。因此,投资中国债券现在比美国更有利可图。S。有价证券。换句话说,人民币债券的价格现在相对较低。正如专家指出的,“中恒耀娱乐注册国的主权债券信誉良好,但金边债券将会上涨。"。这一变化的背后是美国当前的经济战略,它正在提高国际投资者对中国政府债券的需求。

股票市场值得坚持。

马天雪

日照银行青岛香港中路支行财务经理

专业领域:期货衍生品投资

金融观点:当前的股票市场值得坚持。上海股票指数在2700点左右,市盈率已经达到历史最低水平。上海证券交易所50指数平均收益的9倍,这是世界上最便宜的代表性指数。其现金股利比率已经达到3。对于普通投资者来说,5 %的水平高于通过购买金融管理或货币基金获得的收入。目前,股票已经达到最低水平。自2015年以来已经过去了3年,未来一到两年可能会出现结构性牛市。